Boison
APPLe 股價 COOK

這篇文章單純會就目前手上的「投資組合」作揭露分析,也會紀錄目前手上有的投資組合,因為目前有感於短中期一年內都不再會賣出或者減碼,所以想先記錄一下目前買入的理由,免得一時因為市場情緒波動或者恐慌就不理性賣出,因此也會分析某前幾隻個股當初買進投資的策略和理由為何。


一、目前手上投資組合:APPL、RDS.A、VWO、RNG

後續為一一分析,先列出佔總投資金額比例為:

  • APPL:26 %
  • RDS.A:20 %
  • RNG:23 %
  • VWO:31 %

RDS.A 跟 VWO 都算是逢低買進,而 APPL(Apple) 則是看好其長期競爭力,至於 RNG(RingCentral)為美國企業遠端通訊軟體市佔率第一,則是認為其企業之護城河強大再加上整個趨勢傾向遠距工作,後勢還有更大成長空間。

註1:如果你想了解為何我建立此投資組合的投資哲學,建議閱讀文章 「 美股指數型 ETF 我未來十年的「半被動投資策略」,點滴打造你的被動收入系統


二、蘋果(NASDAQ: AAPL)- 消費電子產品霸主

  • 買入價格: $ 315.29
  • 買入理由:AirPods 賣的越來越好,頗有當初 iPhone 先行者開啟市場之態勢,作為蘋果生態系一環,使用者難以使用他牌耳機,除此之外 Apple 在企業護城河上也非常強大手上擁有相當多現金,觀察身邊使用者狀況我認為 Apple 應該還是會繼續ㄒㄩㄝ番一堆盤仔。
  • 願意持有時間:5 年
  • 可能提早賣出理由:目前暫時看不到,應該 5 年內不會賣出,除非價格突破 $500 會考慮賣出!
Apple 股價圖
Apple 股價圖

三、Royal Dutch Shell plc ADR Class A(NYSE: RDS.A)- 第 2 大石油公司

  • 買入價格: $ 34.86
  • 買入理由:全球第二大的石油公司,荷蘭殼牌石油公司(於1890年創立),純粹認為石油價格過低買入,石油價格是由「供給方」決定,我認為供給方一定會想盡辦法在接下來幾年把石油價格炒高,這是買入主要因素;次要因素是石油是生活必需品,所以勢必容易受到市場的消息面影響,既然價格已經近乎見底,未來只有上漲空間的機率比較大,而且未來幾年全球軍事衝突的機率擴大,勢必會用到大量石油,又有更多消息面行情。
  • 願意持有時間:3-5 年(價格一回歸正常價位 $50 左右馬上準備賣出)
  • 可能提早賣出理由:其他能源 5 年內有重大突破,或者電動車普及化態勢非常明朗,但 5 年內耶…覺得不太可能。
RDS.A 股價圖
RDS.A 股價圖

四、RingCentral(NYSE: RNG)- 遠端通訊整合方案市佔率 No.1

  • 買入價格: $ 261.37
  • 買入理由:美國市場市佔率最高的公司,提供企業客戶遠端通訊整合方案,可以同時像 Skype, Zoom 一樣通訊,又能像是 Slack 一樣做為團隊生產力工具,企業文化非常好!過去五年已上漲 13 倍,再加上疫情造成遠端工具趨勢後勢看好,畢竟未來出差改遠端的需求好像也還沒明朗化。看過最新出的財報一切數據都算優良。
  • 願意持有時間:2-3 年
  • 可能提早賣出理由:除非其他想要做遠端通訊之公司(Microsoft, Google, Zoom)有非常明確的趨勢搶下 RingCentral 已佔據之市場,但我覺得並沒有那麼容易,如果只是發佈什麼新產品的短期消息,並不會提早賣出。除此之外,RingCentral 軟體開發基地在廈門,這幫他們節省了很大成本,如果未來因為政治因素有所影響造成重大改變,也需要關注。
RingCentral 股價圖
RingCentral 股價圖

五、Vanguard Emerging Markets Stock Index Fd(NYSEARCA: VWO)- 新興市場指數型 ETF

VWO所投資的標的為新興市場,包含台灣、中國、巴西、南非等。

VWO 年度報酬率 & ETF 持股分配比例
VWO 年度報酬率 & ETF 持股分配比例
  • 買入價格: $ 36.78
  • 買入理由:如果以平均年報酬率才 4.47 % 是筆糟糕的交易,但可以看到我算是在滿低點買入,雖然老實說價格也有可能更低,不過我覺得中國在疫情後的復甦力道滿強勁,除此之外第二大的台灣在這次疫情中表現也良好, VWO 的確是在近十年價位低點,而且還是希望投資組合中有指數型 etf ,且逐漸在市場脫離動盪後增加 etf 比例,因此買入持有。
  • 願意持有時間:2-3 年(當市場恢復時,我寧可換成 VT 或者 VOO 等歷史成長力道強勁的指數型 ETF)
  • 可能提早賣出理由:中國市場崩潰,或者市場再次發生連續熔斷。
VWO 股價圖
VWO 股價圖

六、沒有總結,持續觀察

下一步應該會去深入做財報和價格分析的練習,會以 RingCentral 為案例,至於 Apple 我看是不用,交給一堆年領千萬的專家去分析吧!我多拿幾份不同報告交叉比對就好。目前報酬率 17.5 %,風雨欲來覺得怕,不過還是練習留在市場,強化心理素質,平常沒事少看股價變動多看書。


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台大 MBA 畢業的筆記術達人,在臉書上經營近 5,000 人的閱讀社群「書旅」,平日熱愛將職場所學做筆記分享商業精華,因此又有「筆記狂 Boison」之稱, 歡迎你追蹤我的臉書發落第一手消息:「 Boison 臉書」;出版社正式合作可透過 dragoncres@gmail.com 聯絡。

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